Мы призываем людей замечать не только плохое, а почаще открывать своё сердце для добра.

Россиянам блокируют карты за оптовые закупки в розничных магазинах

Такое указание дал ЦБ РФ еще в середине марта.

Zamir Usmanov/Global Look Press/globallookpress.com

В России начали блокировать банковские карты клиентам, заподозренным в оптовых закупках товаров с целью дальнейшей перепродажи. Ранее такое указание дал Центробанк РФ для борьбы со спекулянтами. Теперь некоторые финансовые организации начали его применять.

ЦБ РФ еще 16 марта разослал в банки письмо, в котором призвал обращать особое внимание на изменение в поведении клиента, например, если он активно переводит или получает деньги, чего раньше не было, или выросли объемы покупок, выявлена их однотипность. Все это, по мнению регулятора, может быть свидетельством того, что гражданин закупается оптом ради дальнейшей спекуляции. Центробанк призвал блокировать таким клиентам карты. И сейчас участники рынка начали применять рекомендации.

Банкам позволено самим определять, является ли тот или иной клиент потенциальным спекулянтом. Размытость критериев оценки позволяет записать в нарушители любого гражданина, закупающего продукты и прочие товары впрок в условиях предполагаемого дефицита. Чаще всего под подозрение попадают те, кто действительно совершает, согласно чекам, множество операций на большие суммы в короткий срок.

При этом данными о составе чеков, полученными от фискальных органов, располагают только крупные игроки. Большинство банков имеют информацию только о месте и сумме покупке без дополнительных деталей, сообщает «Коммерсант».

В случае блокировки карты по инициативе банка существует механизм реабилитации. Он создан для клиентов, которые по каким-то причинам попали в «черный список», но не согласны с этим решением. 

На первом этапе следует подать заявление в банк и попытаться убедить сотрудников, что покупки действительно делались в личных целях, а не для перепродажи. На втором – можно обратиться в межведомственную комиссию, которая состоит из членов ЦБ РФ и Росфинмониторинга.   

Статьи по теме:

 


Источник: Россиянам блокируют карты за оптовые закупки в розничных магазинах
Автор:
Теги: В мире - Новости карта Магазин global активный банк 

Комментарии (0)

Сортировка: Рейтинг | Дата
Пока комментариев к статье нет, но вы можете стать первым.
Написать комментарий:
Напишите ответ :
Российские магазины начинают закупки сирийских продуктов
Российские магазины начинают закупки сирийских продуктов
0
Розничная торговля 10:32 24 мар 2016
Что делать при потере банковской карты?
Что делать при потере банковской карты?
15
Человек познаёт мир 18:46 27 июл 2021
Бонусные карты: как обманывают покупателей
Бонусные карты: как обманывают покупателей
1
Интересности 14:02 30 авг 2018
Депутат посоветовал россиянам не медлить с покупкой жилья
Депутат посоветовал россиянам не медлить с покупкой жилья
13
Страничка добра и сплошного жизненного позитива! 07:18 18 фев 2022
Как теперь турки относятся к россиянам
Как теперь турки относятся к россиянам
0
Интересный мир 23:08 13 апр 2016
Козырные карты
Козырные карты
2
Интересный мир 07:30 22 фев 2017
Что предпочитают брать американцы в русских магазинах
Что предпочитают брать американцы в русских магазинах
19
Здесь только хорошие новости! 05:55 02 фев 2021
8 подозрительных случаев, когда ни в коем случае нельзя расплачиваться «кредиткой»
8 подозрительных случаев, когда ни в коем случае нельзя расплачиваться «кредиткой»
3
Человек познаёт мир 14:30 18 дек 2023
7 серьёзных ошибок при использовании пластиковой банковской карты
7 серьёзных ошибок при использовании пластиковой банковской карты
13
Интересный мир 13:18 08 ноя 2021
10 вещей, о которых молчат продавцы в магазинах
10 вещей, о которых молчат продавцы в магазинах
8
Женский каприз 22:02 05 июл 2022
Первый замглавы ЦБ посоветовал россиянам меньше покупать холодильников
Первый замглавы ЦБ посоветовал россиянам меньше покупать холодильников
0
Розничная торговля 18:33 15 фев 2016
Греция дает россиянам от трех до пяти лет в Шенгене
Греция дает россиянам от трех до пяти лет в Шенгене
0
Интересный мир 10:10 21 июн 2016

Выберете причину обращения:

Выберите действие

Укажите ваш емейл:

Укажите емейл

Такого емейла у нас нет.

Проверьте ваш емейл:

Укажите емейл

Почему-то мы не можем найти ваши данные. Напишите, пожалуйста, в специальный раздел обратной связи: Не смогли найти емейл. Наш менеджер разберется в сложившейся ситуации.

Ваши данные удалены

Просим прощения за доставленные неудобства